Ouvrir un compte bancaire et choisir une carte bancaire adaptée à ses besoins n’est pas toujours facile ? Détrompes-toi ! Avec les nombreuses néo-banques qui sont arrivées sur le marché comme N26, Revolut, Ultim ou encore Max, trouver la bonne carte bancaire sans frais pour voyager n’a jamais été aussi simple et accessible ! Sache qu’obtenir une carte bancaire chez Revolut est très facile : Pas de conditions de ressources, pas de rendez-vous interminable, pas besoin de se déplacer… Tu devras seulement télécharger l’application sur ton mobile, suivre la procédure et scanner quelques documents ! Ta nouvelle CB te parviendra peu de temps après !
CE QUI CHANGE EN 2020
Alors que l’assurance Voyage de Boursorama avec sa carte ULTIM passe de 90 jours à 180 jours, les conditions d’utilisation de Revolut deviennent un peu plus restrictives… Si tu dépasses la limite mensuelle d’échange de devises tu va payer des frais. Cette limite diminue et passe à 1 000 EUR par mois. Les frais restent inchangés (0,5%). Les forfaits Premium et Metal disposent toujours d’échanges illimités.
Les taux de change interbancaires sont les même en semaine. En revanche, les échanges fait le week-end augmentons légèrement pour les principales devises, passant de 0,5% à 1%. Je te conseille de consulter la liste complète des taux et surtout d’éviter le plus souvent possible ces frais en effectuant vos échanges de devises en semaine !
Les paiements vers des utilisateurs Revolut, les virements nationaux et les virements en euros dans la zone de paiement unique en euros restent gratuits. Le premier paiement (ou virement) chaque mois reste également gratuit vers des comptes en dehors de ton pays, mais après cela, il y aura des frais de 0,5 EUR par paiement.
De plus, si tu effectues un transfert vers un pays dans une autre devise que la devise nationale, des frais de 3 EUR seront facturés pour les virements en USD (Si par exemple tu envoies des dollars américains vers le Brésil) ou de 5 EUR pour les virements autres qu’en USD (comme les livres sterling vers la France).
Mon retour d’expérience après plus d’un an d’utilisation de la carte METAL
Utilisateur Premium, je suis passé à la version Metal mi-2018, pour 13,99€ par mois. En outre, tu peux comme moi, opter pour le paiement en une seule fois, tu économiseras deux mois. Avec le cash back de 1% hors U.E., si tu dépenses avec la CB au moins 1399€ par mois, le plan METAL ne te couteras rien !
Par ailleurs, j’utilise la fonction coffre-fort pour éviter les mauvaises surprises (fraude à la carte bancaire). J’ai rarement plus de 50€ de disponible sur le “compte courant”.
Mais il y a plus important encore, pour les utilisateurs du compte Premium ou Metal, commande ta deuxième carte bancaire gratuite et stocke la dans un endroit sécurisé lorsque tu voyages. Tu perds ta carte principale ? Pas de soucis, tu en as une autre de secours le temps de recevoir la nouvelle !
Aujourd’hui, je n’utilise Revolut que comme carte de secours et pour acheter des devises de temps en temps comme des CHF… J’ai trouvé mieux, ou plutôt, il y a de meilleures offres aujourd’hui comme la carte de paiement à l’étranger sans aucun frais de Max ou la carte de paiement sans frais à l’étranger sous conditions ULTIM de Boursorama.
La carte bancaire Revolut pour les voyageuses et les voyageurs
Mon expérience de voyage avec Revolut
N’ATTEND PAS TROP AVANT DE COMMANDER TA CARTE SI TU PARS EN VACANCES À L’ÉTRANGER PROCHAINEMENT. UN DÉLAI DE 4 JOURS À 2 SEMAINES EST SOUVENT CONSTATÉ AVANT RÉCEPTION.
La carte bancaire des voyageurs Revolut offre la possibilité de faire tout ce que l’on fait avec une carte bancaire classique, la gestion multi-devises et les retrait à l’étranger en plus. Je l’ai utilisée quotidiennement depuis au moins 2 ans et voici mon retour d’expérience.
Attention, nous allons parler de cette carte bancaire dans sa version gratuite car je ne veux pas t’embrouiller avec les différentes offres.
D’autant plus qu’il me semble plus équitable de comparer uniquement les offres gratuites entre-elles. Cette carte peut même remplacer la CB de ta banque principale (Coût généralement constaté de 150€ par an).
Revolut : Une carte bancaire adaptée aux voyageuses et voyageurs ?
Elle propose des retraits à l’étranger gratuits à hauteur de 200€ par mois pour la version gratuite (400€ pour la version Black et maintenant 600€ pour la version Metal). Résidant 80% de l’année à l’étranger, j’avais opté pour cette dernière. Il est d’autre part rare de retirer plus de 450€/mois en espèces dans les pays d’Asie. La version Premium peut te convenir. Mais je recommande aujourd’hui de prendre la version gratuite comme carte de secours et de prendre Max ou ULTIM comme carte principale au lieu de cette dernière.
À savoir
Revolut propose la gestion des cryptomonnaies. C’est relativement facile à faire grâce à la gratuité de la carte mais pas super intéressant. Pour en savoir plus, va voir mon article sur l’intérêt de la carte Revolut dans les crypto-monnaies
Le bonus Revolut
N’hésite pas à utiliser le système de coffre fort. J’ai connu un voyageur qui s’est réveillé avec une très mauvaise surprise. Une belle somme avait été retirée sur son compte… La carte avait été copiée et utilisée pour payer en ligne.
Le secret Revolut
Lors de tes voyages, n’utilise pas une autre devise que celle du pays dans lequel tu te trouves les weekends !
Pourquoi ? Tu payeras une commission sur le taux de change interbancaires car ce service n’est pas actif le weekend. Il faut donc que tu aies le réflexe de retirer ou changer tes devises la semaine ! C’est pourquoi je te propose cette autre solution : tu convertis le montant nécessaire pour ton voyage ou pour les 7 prochains jours dans la devise locale en semaine. De cette façon, tu éviteras de payer ces frais supplémentaires. En dehors des heures d’ouverture du marché interbancaire (le weekend donc), tu auras 1% au minimum de frais de change supplémentaires.
Revolut en chiffre
- Lancée en juillet 2015
- Évaluée à plus de 1,7 milliard de dollars (T1 2018)
- 850+ employés dans le monde
- 4 500 000+ clients de détail
- Plus de 100 000 clients professionnels
- Volume de transaction supérieur à 50 milliards de dollars | 5,7 milliards de dollars par mois
- FinTech à la croissance la plus rapide en Europe
- 336 millions de dollars levés auprès d’investisseurs de premier plan
S’abonner à l’offre STANDARD gratuite de REVOLUT
Bénéficie d’une carte bancaire de secours lorsque tu voyages. De plus, tu peux changer tes devises à l’avance, bénéficier des taux de change interbancaire et retirer jusqu’à 200€/mois sans frais.
Que vaut réellement l’assurance voyage de Revolut ?
Il faut savoir que l’assurance voyage de Revolut est accessible à toutes et à tous sous réserve de posséder un compte chez Revolut. Elle a été modifiée de très nombreuses fois mais je pense qu’elle est maintenant dans sa version finale.
EN QUOI L’ASSURANCE VOYAGE DE REVOLUT EST-ELLE DIFFÉRENTE ?
L’ASSURANCE VOYAGE DE REVOLUT EST CONÇUE POUR QUE VOUS PUISSIEZ VOYAGER EN TOUTE TRANQUILLITÉ AVEC LA MEILLEURE COUVERTURE MÉDICALE ET DENTAIRE AU PRIX LE PLUS AVANTAGEUX.
NOTRE SERVICE AVEC PAIEMENT À LA JOURNÉE EST UNE OFFRE INNOVANTE QUI UTILISE LA GÉOLOCALISATION DE VOTRE TÉLÉPHONE POUR ACTIVER AUTOMATIQUEMENT VOTRE ASSURANCE LORSQUE VOUS VOUS TROUVEZ À L’ÉTRANGER, À PARTIR DE SEULEMENT 1 £ PAR JOUR. VOUS POUVEZ ÉGALEMENT PERSONNALISER VOTRE ASSURANCE LORSQUE VOUS ÊTES EN VOYAGE, AVEC LA POSSIBILITÉ D’AJOUTER LES PERSONNES QUI VOUS ACCOMPAGNENT OU D’INCLURE LA COUVERTURE SPORTS D’HIVER.
SI VOUS VOYAGEZ BEAUCOUP, RASSUREZ-VOUS, VOUS NE DÉPENSEREZ PAS PLUS GRÂCE À NOTRE PLAFOND ANNUEL.
SI VOUS PRÉFÉREZ ÊTRE COUVERT À L’ANNÉE MOYENNANT UNE COTISATION FIXE, VOUS POUVEZ OPTER POUR UN CONTRAT ANNUEL OFFRANT LES MÊMES CONDITIONS, OU PASSER À REVOLUT PREMIUM OU REVOLUT METAL POUR BÉNÉFICIER GRATUITEMENT DE CE CONTRAT.
Source : EN QUOI L’ASSURANCE VOYAGE DE REVOLUT EST-ELLE DIFFÉRENTE ?
L’intérêt c’est donc d’être couvert lorsque tu voyages. Mais, attention, ça n’est pas compatible avec les personnes qui voyagent plus de 40 jours d’affilés…
L’assurance Revolut permet d’être couvert sur une période maximale de 40 jours consécutifs, au delà, tu ne seras plus assurés et tu devras, au choix, continuer sans cette assurance ou rentrer dans ton pays d’origine pour mettre à zéro le compteur (un peu compliqué)
Comme il est très difficile de trouver les-dites conditions sur internet, je te mets un lien vers les documents récupérés et stockés sur mon Drive. (Mise à jour le 15 Septembre 2019)
Résumé de la politique annuelle.pdf
Politique de l’offre Standard de Revolut.pdf
Il faut que tu saches qu’il y a une franchise pour les abonnés, hors Premium et Metal, de 75€ / déclaration. Ça couvre les frais médiaux :
LE CONTRAT D’ASSURANCE COUVRE L’AIDE MÉDICALE D’URGENCE À L’ÉTRANGER ET LES FRAIS MÉDICAUX. VOUS ÊTES REMBOURSÉ À HAUTEUR DE 15 M£ POUR LES SOINS MÉDICAUX D’URGENCE ET DÉPENSES CONNEXES, ET 300 £ POUR LES SOINS DENTAIRES D’URGENCE. DE PLUS, LES UTILISATEURS PREMIUM PEUVENT OBTENIR JUSQU’À 320 £ D’INDEMNISATION SI LEURS BAGAGES OU LEUR VOL INTERNATIONAL ARRIVENT AVEC QUATRE HEURES DE RETARD.
Source : QUE COUVRE L’ASSURANCE VOYAGE REVOLUT ?
À ce prix et avec ces conditions, je te conseille de prendre MAX qui propose une assurance voyage de 90 jours. Je t’en parle sur l’article dédié à la carte sans frais à l’étranger et entièrement gratuite MAX
Avantages et inconvénients de la néobanque Revolut
Avantage : La gestion des devises
La gestion des devises sur Revolut est la meilleure que j’ai pu tester pour une application. Elle ne se limite pas à des échanges, tu peux suivre les taux et acheter certaines devises pour les garder sur le moyen / long terme.
La partie qui nous intéresse concerne la transparence lors des paiements en devise étrangère. Pas de frais cachés, pas de mauvaise surprise avec une carte bloquée par ta banque. Tu peux tout gérer en ligne, en temps réel !
Avantage : La gestion des coffres-forts
Cette fonctionnalité te permet de mettre de coté de l’argent de trois façons différentes, manuellement, automatiquement à une période donnée, automatiquement via les arrondis sur chacun de tes paiements par carte !
Grâce à cette astuce, tu pourras enfin t’offrir l’accessoire de tes rêves mais surtout, tu seras encore plus protégé contre les retraits frauduleux.
Avantage : La détection des paiements frauduleux
Cette fonctionnalité semble un peu rustique. D’après ce que j’ai pu observer, les algorithmes arrivent à détecter les dépenses qui seraient plus élevées que ton solde comme une tentative de fraude. Mais pas dans tous les cas (Il m’est déjà arrivé de payer sans consulter mon solde et d’avoir un paiement rejeté mais la carte n’a jamais été gelée…) donc ce système semble bien rodé et est efficace. Ta carte sera directement gelée et tu auras le temps d’inspecter l’origine du problème afin de, soit bloquer ta carte si le piratage est avéré, soit dégeler cette dernier pour t’en servir à nouveau.
L’assurance Voyage
Si tu n’as pas d’assurances lors de vos déplacements à l’étranger, ce service peut t’intéresser ! L’assurance maladie gratuite à l’étranger par Revolut. Il s’applique sur une période de 40 jours par voyage mais n’est pas limité en terme de nombre. Tu dois rentrer dans ton pays d’origine pour réinitialiser la période en cours.
Revolut propose de protéger ton téléphone à partir de 1€ par semaine. Je payais 2x plus cher avec mon ancienne banque… Bon, entre nous, j’ai opté pour la solution suivante : ne plus avoir d’assurance du tout.
Attention, MAX propose une assurance voyage de 90 jours avec se carte gratuite…
Inconvénient : La formule standard gratuite trop limitée
Elle m’a sauvé la vie en 2016, mais 3 ans après, elle est beaucoup trop limitée et ses soit-disant avantages proposés dans les version Premium et METAL ne valent pas le prix que tu vas débourser…
Bonjour,
J’ai une carte revolut, compte basic, et je vais partir aux USA cet été.
Du coup j’ai regardé la couverture médicale qui a l’air correcte. Nous allons partir en famille à 5 personnes, et en faisant une simulation, j’arrive à 115,40 € pour nous 5 pour la durée de notre séjour.
J’ai toutefois une question, comme vous êtes titulaire d’une carte black, pouvez vous me dire si les accompagnants du porteur de la carte sont couverts avec l’offre black ou (metal), ou si je dois les ajouter comme sur l’offre basic ?
Revolut ne m’a pas répondu à ce sujet.
J’espère que je me suis bien fait comprendre…
Merci pour votre réponse
Bonjour Jullien,
Très franchement je suis un peu déçu de la carte Metal de Revolut. Je ne vais pas la renouveler car le prix ne justifie pas les avantages… Max est bien meilleure actuellement et propose l’assurance gratuitement (mais je ne pense pas que les autres voyageurs soient couverts comme Revolut le propose en supplément)
Pour te répondre, je viens de vérifier, il faut aussi rajouter les personnes supplémentaires. C’est 15€ / personne. Je ne sais pas si c’est différent de la version de base mais il me semble que c’est le cas car j’avais reçu un nouveau contrat d’assurance. Ça reste intéressant dans tous les cas pour les voyages à durée limitée.
N’hésite pas si je peux t’apporter plus d’informations.
Bonne journée,